Método O.R.D.E.N.
Una forma de hacer mejores preguntas.
Cinco letras, cinco preguntas, en este orden. No es una certificación ni una garantía: es cómo evito recomendar nada antes de entender tu situación.
| O | Organización patrimonial Ponemos en un mapa lo que tienes y para qué sirve cada cosa. | ¿Qué tienes y para qué sirve? |
| R | Riesgos y protección legal Buscamos la parte que, si falla, arrastra a las demás, y revisamos cómo está protegida. | ¿Qué parte afectaría al resto? |
| D | Diversificación física Empresa, banco, persona o sistema: medimos cuánto depende de un solo sitio y qué parte tiene sentido en activos físicos. | ¿De quién depende cada cosa? |
| E | Estructuración del ahorro Separamos lo que necesitas hoy, después y a largo plazo. | ¿Qué necesitas y cuándo? |
| N | Navegación Acompañamiento y revisión periódica a largo plazo, para que ninguna decisión se quede vieja. | ¿Qué toca revisar este año? |
Cómo se usa
Empezamos por la O y no saltamos pasos. Muchas veces, solo con ver el mapa completo, la mitad de las dudas se resuelven solas: aparece lo que sobra, lo que falta y lo que cuelga de un solo sitio.
La N es la que más se olvida. Una buena decisión de hace diez años puede ser hoy un riesgo, y por eso cada mapa sale con una fecha de revisión.
Empieza por tu cuenta
La Hoja de Ruta O.R.D.E.N. reúne las cinco preguntas en una hoja para que puedas empezar antes de hablar con nadie.